De NV Casino hanteert een formeel beleid inzake antiwitwasmaatregelen (AML) en klantidentificatie (KYC) in overeenstemming met de Belgische wetgeving. Het beleid heeft tot doel risico’s op witwassen, terrorismefinanciering en identiteitsfraude te beperken. Dit document beschrijft de procedures, verplichtingen en maatregelen die worden toegepast bij het accepteren, verifiëren en monitoren van klanten.
1. Doel en toepassingsgebied
Dit beleid is van toepassing op alle klanten die een account aanmaken, stortingen verrichten, weddenschappen plaatsen of uitbetalingen aanvragen via de NV Casino platformen. De NV Casino past risicogebaseerde due diligence toe en stemt de controles af op onder meer het klantprofiel, het transactiepatroon, de geografische herkomst en andere relevante risicofactoren. Het beleid wordt periodiek herzien en bijgewerkt in lijn met wijzigingen in wet- en regelgeving en toezichthoudende richtlijnen.
2. Klantacceptatie en identificatie
2.1. Registratie en identiteitscontrole
Bij registratie worden persoonsgegevens verzameld, waaronder volledige naam, geboortedatum, woonadres en nationaliteit. Voordat een klant kan storten of weddenschappen kan plaatsen, wordt de identiteit geverifieerd aan de hand van een geldig identiteitsbewijs (paspoort, identiteitskaart of rijbewijs). Alleen niet-verlopen documenten waarvan de gegevens overeenkomen met de bij registratie verstrekte informatie worden aanvaard.
2.2. Biometrische en digitale verificatie
Voor de verificatie van de identiteit kan gebruik worden gemaakt van biometrische liveness-checks en digitale identiteitsoplossingen. Deze oplossingen dienen om de echtheid van het identiteitsdocument en de fysieke aanwezigheid van de klant te bevestigen. Deze controles vinden plaats voordat de zakelijke relatie wordt geformaliseerd of voordat een eerste transactie wordt verwerkt.
2.3. Aanvullende due diligence
Voor klanten met een verhoogd risicoprofiel wordt aanvullende due diligence uitgevoerd. Dit kan onder meer betrekking hebben op:
- politiek prominente personen (PEP’s);
- klanten uit hoogrisicolanden;
- klanten met ongebruikelijke of complexe transactiepatronen.
Aanvullende due diligence kan inhouden dat nadere informatie wordt opgevraagd over de bron van het vermogen, de bron van de fondsen, het beroep en het doel en de aard van de zakelijke relatie.
3. Transactiemonitoring en risicoanalyse
Alle transacties worden gemonitord, inclusief in real-time, om afwijkende patronen, ongebruikelijke bedragen en verdachte activiteiten te detecteren. De gebruikte systemen maken gebruik van geautomatiseerde regels en risico-indicatoren. Transacties worden beoordeeld op basis van onder meer frequentie, omvang, geografische herkomst en de consistentie met het bekende klantprofiel.
Voorbeelden van signalen die aanleiding geven tot nader onderzoek zijn onder meer:
- stortingen of uitbetalingen die niet passen bij het bekende inkomen of vermogen van de klant;
- “smurfing”: het opsplitsen van grote bedragen in kleinere transacties om drempels of meldingsplichten te omzeilen;
- transacties vanuit of naar landen die onderworpen zijn aan sancties of gebieden met verhoogd witwasrisico;
- snelle opeenvolging van stortingen en uitbetalingen zonder substantiële speelactiviteit.
4. Drempels en meldingsverplichtingen
Klantidentificatie en -verificatie zijn verplicht wanneer een klant een weddenschap wenst te plaatsen van 2.000 EUR of meer, of wanneer een klant een uitbetaling van 2.000 EUR of meer aanvraagt. Voor contante transacties geldt een drempel van 3.000 EUR, conform de richtlijnen van de Belgische Kansspelcommissie.
Indien een transactie of een poging tot transactie als verdacht wordt beschouwd, wordt hiervan melding gedaan aan de bevoegde autoriteit (CTIF-CFI). De betrokken klant wordt niet geïnformeerd over het feit dat een melding is verricht, zodat een eventueel onderzoek niet wordt belemmerd.
5. Sanctiescreening
Bij registratie en periodiek daarna worden klanten gescreend aan de hand van:
- internationale sanctielijsten;
- lijsten met politiek prominente personen (PEP-lijsten);
- lijsten van personen en entiteiten die in verband worden gebracht met terrorismefinanciering.
Indien een klant voorkomt op een van deze lijsten, kan de klant worden geblokkeerd of worden onderworpen aan verscherpte due diligence, afhankelijk van de aard van de vermelding en de toepasselijke wetgeving.
6. Bewaarplicht en documentatie
Identificatie- en verificatiedocumenten, transactiegegevens en relevante correspondentie met betrekking tot AML/KYC-controles worden bewaard gedurende minimaal tien jaar na beëindiging van de zakelijke relatie. De gegevens worden op een veilige wijze opgeslagen en zijn uitsluitend toegankelijk voor bevoegde medewerkers en bevoegde toezichthoudende autoriteiten.
7. Compliance officer en interne controles
Binnen NV Casino is een compliance officer aangesteld die verantwoordelijk is voor:
- de uitvoering van het AML/KYC-beleid;
- de monitoring van naleving;
- de rapportage aan bevoegde autoriteiten.
De compliance officer onderzoekt verdachte activiteiten, beoordeelt risico’s en dient meldingen in bij de bevoegde instanties. Het senior management keurt het beleid en de interne controleprocedures goed en zorgt voor de nodige middelen en voor passende opleiding van medewerkers die bij deze processen betrokken zijn.
8. Training en bewustwording
Medewerkers die betrokken zijn bij klantacceptatie, transactieverwerking en compliance ontvangen periodiek gerichte training over:
- AML- en KYC-verplichtingen;
- indicatoren van witwassen en terrorismefinanciering;
- interne procedures voor het melden en behandelen van verdachte activiteiten.
Van gevolgde trainingen worden registers bijgehouden. De inhoud van de trainingen wordt geactualiseerd bij wijzigingen in wet- en regelgeving of in interne procedures.
9. Weigering en beëindiging van de zakelijke relatie
NV Casino behoudt zich het recht voor om een klant te weigeren of een bestaande zakelijke relatie te beëindigen in onder meer de volgende gevallen:
- de klant weigert vereiste identificatie- of verificatiedocumenten te verstrekken;
- de verstrekte informatie blijkt onjuist, onvolledig of misleidend te zijn;
- het niet mogelijk is de bron van vermogen of fondsen op afdoende wijze vast te stellen;
- er aanwijzingen zijn dat de klant betrokken is bij verdachte of illegale activiteiten;
- de klant voorkomt op een toepasselijke sanctielijst.
In dergelijke gevallen kan het account worden geblokkeerd en kunnen eventuele tegoeden worden bevroren totdat de situatie is opgehelderd of totdat instructies zijn ontvangen van de bevoegde autoriteiten.
10. Samenwerking met autoriteiten
NV Casino werkt samen met de Belgische Kansspelcommissie, de CTIF-CFI en andere bevoegde toezichthouders. Op verzoek worden relevante documenten en informatie verstrekt. Instructies betreffende het bevriezen van accounts, het blokkeren van transacties of het verstrekken van aanvullende gegevens worden opgevolgd binnen de grenzen van de toepasselijke wetgeving.
11. Wijzigingen in dit beleid
Dit beleid kan te allen tijde worden gewijzigd om te voldoen aan:
- nieuwe of gewijzigde wet- en regelgeving;
- richtlijnen of aanbevelingen van toezichthoudende autoriteiten;
- uitkomsten van interne risicobeoordelingen.
Wijzigingen worden gepubliceerd op de website en treden in werking op de datum die in het herziene beleid is vermeld. Voortgezet gebruik van de diensten na publicatie van een wijziging wordt beschouwd als aanvaarding van het gewijzigde beleid.
12. Contact
Vragen met betrekking tot dit AML/KYC-beleid, de gehanteerde verificatieprocedures of meldingsprocessen kunnen worden gericht aan de compliance officer van NV Casino via de contactgegevens die op de website zijn vermeld.